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央行发布!全面穿透监管金融控股公司,5家企业列入监管试点名单!

字号+ 作者:小编 2019-08-27 阅读:1151

原标题:央行发布!全面穿透监管金融控股公司,5家企业列入监管试点名单! 近日,中国人民银行发布了《中国金融稳定报告(2018)》,对2017年以来我国金融体系的稳健性状况进行了全面评估。 报告认为,2017年以来,宏观杠杆...

原标题:央行发布!全面穿透监管金融控股公司,5家企业列入监管试点名单!

近日,中国人民银行发布了《中国金融稳定报告(2018)》,对2017年以来我国金融体系的稳健性状况进行了全面评估。

报告认为,2017年以来,宏观杠杆率过快上升势头得到遏制,金融风险总体收敛,金融乱象得到初步治理,资管业务逐步回归代客理财本源,债券市场刚性兑付有序打破,市场约束显著增强,金融机构合规意识、投资者风险意识显著提升。总体看,我国经济金融风险可控,不会发生系统性风险。

报告同时指出,当前和今后一段时期,影响和威胁全球金融稳定的风险因素在增加,调整体制机制性因素需要一个过程,化解潜在的风险隐患需要付出一定成本,任务依然艰巨。

此次报告设立了地方政府隐性债务分析、住户部分债务分析、银行压力测试、金融控股公司监管、统一资产管理业务监管等23个专题,揭示风险,解读政策。

被称为“资管新规”的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》今年4月正式发布,报告认为,该份意见迈出了防范化解重大风险攻坚战的第一步,将重塑资产管理业态。

短期来看,资管业务规模会有一定收缩,但长期来看,则有利于整顿市场秩序,防控系统性风险。“资产管理行业将回归‘受人之托,代人理财’的本源。”报告指出,居民、企业多元化资产配置需求的不断增加,以及社保基金、养老基金、保险资金等投资规模的增长,都将为资产管理业务发展继续提供强劲动力。

而从产品形态来看,报告认为,未来,预期收益型产品将逐步向净值化产品转型,通过净值波动全面、真实地反映底层资产的价值变化。

至于舆论较为关切的金融控股公司监管问题,报告称,必须抓紧建立金融控股公司监管制度,规范金融公司发展,填补监管空白。

报告认为,目前,我国金融控股公司的突出风险主要体现在非金融企业投资控股金融机构形成的金融控股公司,一些通过虚假注资、杠杆资金和关联交易,急剧向金融业扩张,形成跨领域、跨业态、跨区域、跨国境经营的金融控股集团,风险不断累积和暴露。

报告提出,对金融控股公司要进行全面、持续、穿透监管,建立统筹监管机制,并赋予监管主体有效的监管手段。具体包括明确市场准入、加强资本充足率、设置资产负债率要求、严格股权机构等多方面监管措施。

《报告》以专栏的形式介绍了宏观审慎管理与人民银行金融机构评级。

专栏介绍,2018年第一季度,中国人民银行完成了对4327家金融机构的首次央行金融机构评级。评级结果分为1至10级,级别越高,表示机构的风险越大。

3969家银行机构的评级结果分布在1至10级。其中,评级结果为1至2级的76家,占比1.91%;3至7级的3473家,占比87.5%;8至10级的420家,占比10.58%,其中235家为农村信用社、109家为村镇银行、67家为农村商业银行。

358家非银金融机构的评级结果分布在2至9级。其中包括245家财务公司、25家汽车金融公司、22家消费金融公司、66家金融租赁公司。评级结果为2至3级的非银金融机构35家,占比9.8%;4至6级的236家,占比65.9%;7至9级的86家,占比24.1%。

根据金融机构评级结果,中国人民银行及其分支机构还可依法直接采取加强监测、风险警示、早期纠正和风险处置等措施。对于评级结果为8级(含)以上的金融机构,在金融政策支持、业务准入、再贷款授信等方面采取更为严格的约束措施。

金融控股模拟监管试点名单终敲定,监管办法明年上半年推出

报告还以专栏形式介绍了我国金融控股公司的发展现状、风险特点,并呼吁抓紧建立金融控股公司监管制度。

报告指出,我国逐步形成了两类金融控股公司:一类是金融机构在开展本行业主营业务的同时,投资或设立其他行业金融机构,形成综合化金融集团,有的还控制了两种或两种以上类型金融机构,母公司成为控股公司,其他行业金融机构作为子公司。

央行办公厅主任、金融稳定局局长周学东11月2日在介绍会上表示,为促进金融控股公司健康发展,人民银行正通过对招商局集团、上海国际集团、北京金控集团、蚂蚁金服、苏宁云商集团等5家金融控股公司进行模拟监管试点,累积相关经验,建立相应的监管制度,监管办法力争明年上半年正式推出。

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