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私募学院第24课:私募基金备案全攻略,你想知道的都在这里!

字号+ 作者:小编 2019-09-08 阅读:9682

想成为私募大佬,不仅需要扎实的专业基础、缜密的思维和很好的自律,还需要......注册、备案、募集资金...... 私募基金与公募基金有些不同,公募基金管理人需要通过证监会审核,而私募基金则是在中基协备...

私募学院第24课:私募基金备案全攻略,你想知道的都在这里!

想成为私募大佬,不仅需要扎实的专业基础、缜密的思维和很好的自律,还需要......注册、备案、募集资金......

私募基金与公募基金有些不同,公募基金管理人需要通过证监会审核,而私募基金则是在中基协备案。一旦备案成功,就可以走上私募大佬的开挂之路。不过,这条路并不好走。

自己生的“娃”,再贵也要“上户口”

首先,你得给自己的私募公司起一个好听的名字。好的名字不仅是一种身份符号,同时也容易给人留下深刻的印象。尽管私募公司的名字成千上万,但也是有规律的。

全国范围看,私募公司起名最喜欢用的字大致就是这么些,随机抓几个字组合都能组成高大上的私募机构:中金华信、华信融创.......

来源:网络

名字起好了,那就要“上户口”了!不过,私募管理人的“户口”有点贵,通常是1000万起步,而且还要实缴“首付”25%以上,再加上其他费用,也就是说,你至少需要准备300万。

另外,还应满足以下条件:

1,法人代表、高管须有基金从业资格(申请私募证券投资基金至少三名高管,高管资格须与管理基金类型对称)。

2,经营场所不能太小,要求不低于 100 平方米。

3,不能不务正业,经营范围不得出现非私募基金业务。

4,从业人员建议8人以上,具有基金从业资格的建议不少于 3 人,必须能提供劳动合同、社保记录、工资转帐记录 。

5,法人代表可以兼关联公司的法人,其他高管可以兼下属子公司或关联公司;兼职岗位不能冲突;从事证券投资基金的,不建议兼职。

6,财务报告成立跨自然年的须提交审计报告。

钱准备好了,“昵称”也起好了,那就注册账号,正式登录。但私募公司的注册可没有咱们注册游戏账号那么简单,注册私募公司需要填写很多备案信息,这样做一来是实现信息透明对称,二来也方面监管,总之,方便你我他。

虽然备案的流程有点复杂,不过贴心的中基协早已准备好了新手攻略——《私募基金服务机构等级系统操作手册》(官网可查链接

注册当然就是填写私募机构的基本信息,如果认证成功的话,说明你已经踏出了万里长征的第一步:

来源:中国证券投资基金业协会官网

来源:中国证券投资基金业协会官网

把自己要申请的业务类型填写好:

来源:中国证券投资基金业协会官网

备案材料,一个都不能少:

来源:中国证券投资基金业协会官网

别忘了登记“衣食父母”——股东的相关信息:

来源:中国证券投资基金业协会官网

之后的备案步骤就是围绕着服务业务类型、基础材料展开,最后别忘了账户托管信息的备案。

来源:中国证券投资基金业协会官网

需要备案的信息还有很多,不过排排君挑一些主要的介绍一下:

1 机构名称

有小伙伴会说:这不是刚刚讲过了吗?没错,但那个充其量只能算“小名”,“大名”的话还是得按规定来。

根据协会的审核要求:申请机构的名称应当包含有“基金管理”、“投资管理”、“资产管理”、“股权投资”、“创业投资”等与私募基金管理人业务属性密切相关字样。

2 经营范围

经营范围的内容要求与机构名称的内容要求一致,中基协可不允许挂羊头卖狗肉。至于“投资咨询”“实业投资”等其他业务类的经营范围,就不必瞎折腾了。

总而言之,专业化是协会核查经营范围的基础。

3 组织架构与高管

高管一定要有基金从业资格、有从业履历的专职人员,否则在进行资格备案时,协会很可能会认为机构运营实践经验不足而找你谈话。

4 办公场地与办公设备

别看这点很不起眼,但这是一家私募公司软实力的体现。你想,如果公司的办公场所小到不行,也没有几台像样的电脑,客户能放心把钱交给你打理吗?另外,协会为了防止作假,在申报时也会要求上传真实的照片予以佐证(办公前台待公司LOGO的正面照与实际办公场地内部照)。

私募公司备案成功后,别急!可以休息一下,还有私募基金产品。

根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》的规定,私募基金管理人应当在私募基金募集完毕后20个工作日内,通过私募基金登记备案系统进行备案,并根据私募基金的主要投资方向注明基金类别,如实填报基金名称、资本规模、投资者、基金合同、基金公司章程或者合伙协议。

基础材料则是主要的备案材料,信息量比较大,注意看黑板:

1、基金产品营业执照、主体资格证明文件——合伙型、公司型基金备案必备文件

因为合伙型、公司型的基金产品是由组织结构的,因此中基协会要求上传此项文件,而契约型基金则不需要上传。

2、《基金招募说明书》(非备案必备文件)

《基金招募说明书》是投资者了解基金的最基本也是最重要的文件之一,就像A股投资者必读的《招股说明书》一样。在《基金招募说明书》中,有关于基金产品的详细信息都在里面,有利于投资者和基金管理人的信息对称。

3、《基金风险揭示书》

这是明文规定的,旨在提示投资风险,增强投资者风险意识:

《私募投资基金监督管理暂行办法》第十六条明确要求:私募基金管理人自行销售私募基金的,应当采取问卷调查等方式,对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书,由投资者签字确认。

4、《机构承诺函》和《投资者承诺函》

《基金风险揭示书》与《投资者承诺函》需要所有投资者签字,如果有10位投资者,就需要10份文件。不过,我们可以将所有投资者签字的文件扫描在一个PDF文档内进行上传。

至于《机构承诺函》,则是需要基金管理人出具的承诺函,同时会因为管理股权类或证券类产品的不同。

5、募集规模证明、实缴出资证明——备案必备文件

募集基金后,钱到账了,当然需要开一个证明:这些钱我没乱用,都在账上呢!募集规模证明包括:托管人开具的资金到账证明,或会计师事务所开具的验资证明,或银行对账单(并加盖银行公章),或工商登记调档材料等第三方出具的证明。

不过,现在在线网银越来越普遍,因此实缴出资证明也可以用包含银行电子章的截图来替代。

6、基金合同、合伙协议、公司章程——备案必备文件

基金合同是基金产品备案时,最重要也是最容易遭遇中基协反馈的文件。因为由于内容很多,细微的差错都会引起投资者不必要的误解。因此在2016年4月,中基协正式发布了契约型、公司型、合伙型三类基金产品的相关指引,让基金合同、合伙协议、公司章程而定备案更加规范化。

千里之行始于足下,想要像大佬一样高瞻远瞩,必须一步一个脚印,踏踏实实走好每一步。

上期答案

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【私募课堂课后作业】

排排君温馨提示:

课后作业答案将于下期《私募学院》公布。

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